Инвестиции в дивидендные акции — это замечательная долгосрочная инвестиционная стратегия. Однако она не всегда идеальна.
Один из минусов этой стратегии заключается в том, что процесс компромисса может занять годы.
Однако реинвестирование в постоянно растущие дивиденды — это захватывающий процесс, когда богатство и пассивный доход накапливаются, возвращаясь к постоянно растущим дивидендам.
Однако, учитывая, что многие высококачественные дивидендные акции зарабатывают от 1 до 4 %, может пройти много времени, прежде чем будет получен серьезный дивидендный доход.
И не у всех инвесторов есть время, чтобы реализовать его органически. Ну а акции с более высокой доходностью можно и обойти — они уже платят большие дивиденды.
Но у более высокой доходности есть свои недостатки. Обычно речь идет о более низких темпах роста, более низком качестве и более высоком риске. Бесплатного сыра в жизни не бывает.
Однако некоторые акции с более высокими дивидендами достаточно высоки, чтобы потенциально перечеркнуть эффективность.
Сегодня мы поговорим о трех дивидендных акциях, которые предлагают удивительную 7-процентную рыночную производительность в долларах. Это хороший бизнес и три акции, на которые стоит обратить внимание.
Enbridge — энергетическая инфраструктурная компания мирового класса.
Это бизнес, который пережил и лучшие, и худшие времена. Даже во время финансового и фондового краха, вызванного прошлогодней пандемией, Enbridge продолжала поставлять энергию по трубопроводам.
При доходности 6,81 % эти акции приносят высокую прибыль.
И это не только показатели. Здесь также наблюдается рост. Фактически, Elbridge увеличивает свою секцию уже 25 лет подряд, а пятилетний рост составляет 10,4%. Редко можно увидеть столь высокие показатели в сочетании с двойным ростом дивидендов. Это редкое и захватывающее сочетание производительности и роста. Дивиденды большие, растущие и очень надежные.
Кроме того, акция кажется очень недооцененной.
С начала года она подорожала почти на 25 %. Однако это может быть гораздо больше. Учитывая, что акции сейчас стоят ниже 40 долларов за штуку, здесь есть много преобладающих людей. А пока вы ждете, вы получаете большие дивиденды.
Компания Altria, безусловно, относится к категории неэтичных инвестиций, поскольку она связана с такими отраслями, как табак, алкоголь и даже каннабис.
Однако если вас это не смущает, то эти акции обязательно должны попасть в поле вашего зрения. Altria — одна из редких акций, чья доходность остается высокой на протяжении долгого времени, в основном потому, что рынок ценит сокращение дивидендов, но Altria много раз переходила на крупные дивиденды, заставляя рынок выглядеть глупо.
Некоторые из ее недавних дивидендов имели лишь низкую одноразовую доходность. Однако, когда производительность так высока, вам не нужен большой рост дивидендов, чтобы понять смысл инвестиций.
Доходность этой акции составляет 7,26%. Это в пять раз выше, чем на более широком рынке.
В мире низкой волатильности действительно безопасная доходность в 7% — почти неслыханное явление. Но именно это и есть в Altria. Она увеличила часть своей 51-летней полосы. Это делает ее королем дивидендов. Лишь немногие акции в мире увеличивают свои дивиденды на протяжении более 50 лет, поскольку для достижения такого результата требуется особый тип бизнеса.
Altria обладает всеми преимуществами. Акции компании в настоящее время оцениваются по справедливой цене. По сравнению с точным рынком акций, где доходность составляет менее 2%, Altria выглядит привлекательно. Даже после роста более чем на 20% с начала года это не кажется верным.
Omega Healthcare — это REIT, который владеет и сдает в аренду объекты здравоохранения.
Хотите стать владельцем без особых усилий? Хотите получить доступ к сектору здравоохранения, включая специализированные больницы и дома престарелых? Omega Healthcare предоставляет вам именно это.
У нас есть объекты недвижимости, такие как специализированные больницы, которые позволяют специализированным учреждениям управлять этими объектами. Затем они получают арендную плату и направляют крупные дивиденды своим акционерам.
Насколько велики дивиденды? Немногим более 7 %.
Опять же, это не низкокачественная компания, регулярно снижающая дивиденды и падающая в цене. Omega Healthcare увеличила часть из своей 18-летней серии. Это не самый низкий риск в мире. Это также не самая быстрорастущая акция в мире, учитывая недавнее увеличение дивидендов менее чем на 2%. Если вы хотите большего роста и меньшего риска, вам нужно приспособиться к более низкой доходности. С другой стороны, если вам нужны большие, толстые и сочные дивиденды, поднимайтесь вверх. Это происходит потому, что Omega Healthcare работает.
Эта высокая производительность сочетается с нетребовательной оценкой.
С начала года цена акций выросла менее чем на 5%. Это недавнее снижение показателей может стать хорошей возможностью. Индекс P/CF, равный 11,6, ниже своего среднего значения за пять лет и 12 лет. Таким образом, акция выглядит дешевой даже по отношению к самой себе. Индекс выплат, составляющий чуть более 80%, немного высоковат. Однако если вы хотите добиться максимальных результатов, не рискуя смешной суммой на нездоровую акцию, Omega Healthcare — привлекательная идея для долгосрочного участия в дивидендном развитии.
Как начать жить за счет дивидендов? Путь к пассивному доходу
Откройте счет, привлеките средства и купите акции. Вы можете сделать это в торговом терминале или позвонить своему брокеру и подать заявку на приобретение ценных бумаг.
Какие компании платят дивиденды
Не все компании удовлетворяют своих акционеров. Для этого есть как положительные, так и отрицательные причины.
Например, «Яндекс» не платит дивиденды, потому что вкладывает все свободные деньги в рост. Кроме того, новые компании часто отказываются платить акционерам, чтобы крепче стоять на ногах.
Издатели (те, кто выпускает акции) оставляют за собой право не платить дивиденды, даже если в компании не все гладко. Некоторые из них уже пострадали от пандемии и отказываются платить или склонны это делать. Совет директоров «Татнефти» рекомендовал акционерам отменить выплаты за 2019 год, а банк «Санкт-Петербург» уже отказался выплачивать дивиденды по своим обыкновенным акциям.
Как безоговорочно получить дивиденды?
Привилегированные и обыкновенные. По обыкновенным акциям компания сама решает, выплачивать ли дивиденды. По привилегированным акциям компания обязана выплачивать дивиденды.
Кстати, если акции привилегированные, это не обязательно означает, что они дорогие. Например, стоимость обыкновенной акции Сбербанка выше, чем привилегированной, потому что она более ликвидна (проще говоря, на нее всегда есть спрос).
Сколько нужно денег, чтобы жить на дивиденды
Я бы хотел брать 60 000 рублей в месяц. Через год вы получите 720 000 рублей. Нужно ли мне покупать акции, чтобы получать желаемый доход?
Сегодня дивидендная доходность по привилегированным акциям Сбербанка составляет 9,68 %. Таким образом, чтобы получить дивиденды в размере 720 000, вам нужно купить акций на сумму около 7,5 млн рублей.
Что делать, если у меня нет таких денег?
Куда инвестируют в TrendUp?
Какие издания подходят для тех, кто платит дивиденды? Я и моя команда делимся частью нашего портфеля. Это не инвестиционная рекомендация, а список компаний, на которые вы можете обратить внимание.
Сбербанк. выплачивает лояльные дивиденды и демонстрирует отличные финансовые показатели. Бизнес компании постоянно растет. Прибыль по привилегированным акциям составляет 9,68%.
Московская биржа. Компания с высоким уровнем перспективных клиентов. Наш фондовый рынок относительно новый, есть куда расти и развиваться. Показатели в первом квартале 2020 года отличные в связи с пандемическим состоянием. Дивидендная доходность 6. 23%.
Газпром. Обратите внимание, что правительство всегда будет поддерживать Газпром в трудные времена, так как это государственная компания. К тому же она расположена в высокодоходном районе. Дивидендная доходность составляет 7,56%.
Многие компании увеличивают свой накопленный капитал в соответствии с инфляцией, особенно при реинсталляции дивидендов, потому что дивиденды растут в соответствии с инфляцией.
Вы не учитываете инфляцию в своих расчетах? Я буду брать 60 000 рублей пожизненно, пока они не превратятся в буханки хлеба. Класс!
Борис, спасибо за внимание к тексту! В этой статье мы выбираем сумму в 60, 000 рублей. Он не говорит об инфляции, а показывает, как можно заработать 60 000. Если вы хотите скорректировать этот доход с учетом инфляции, считайте, например, не 60, а 70 000 в месяц. Или же рассчитайте на несколько лет вперед и считайте 100 000 в месяц. (В качестве примера приведен только расчет доходности).
Как вы думаете, почему стоимость капитала не увеличивается с ростом инфляции? Как вы думаете, почему фонд дивидендных выплат не будет расти?
Жить исключительно на дивиденды — это сказка для богатых. Но в принципе, иметь дополнительные источники дохода уже вполне реально. Это чрезвычайно важно. Особенно после карантина, который ударил по всем. На мой взгляд, пассивный доход связан с криптовалютами. Там есть место для расширения. Лично я получаю умеренный, но пассивный доход от платформы gekkoin.
(Да, после карантина многие рассматривают дополнительные источники дохода).
Лично я не рассматриваю возможность вести переговоры с криптовалютами в краткосрочной перспективе, потому что в нашей стране они не регулируются государством. По совпадению, этим часто пользуются мошенники для сбора платежей в криптовалютах.
Однако можно рассматривать криптовалюты как выгодное средство. Например, биткоин поднялся до 20 000 долларов США и упал до 3 долларов США. Это рискованная инвестиция, так как процентные показатели нестабильны и зависят исключительно от спроса на саму криптовалюту.